“交易监测；交易监控”：指金融机构或平台持续审查客户交易数据与行为模式，以识别可疑活动（如洗钱、诈骗、恐怖融资）、异常交易或合规风险，并触发预警、调查与报告（常见于反洗钱 AML 与合规体系）。
/trænˈzækʃən ˈmɑːnɪtərɪŋ/
Our bank uses transaction monitoring to detect unusual transfers.
我们银行使用交易监测来发现异常转账。
Effective transaction monitoring combines rules, customer profiles, and risk scoring to reduce false alerts while catching suspicious activity.
有效的交易监测会结合规则、客户画像与风险评分，在减少误报的同时识别可疑活动。
transaction 来自拉丁语 *trans-*（“穿过、跨越”）+ agere（“做、行动”），引申为“交易、办理事项”。monitoring 源自 monitor（“提醒者、监督者”），与拉丁语 monēre（“提醒、告诫”）有关。合起来即“对交易进行持续监督与观察”。
常见于合规与反洗钱领域的权威文本与专业书籍中，例如：
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